بيتكوين القائمة السوداء مكتب مراقبة الأصول الأجنبية يمكن أن يتغير تشفير

USI تكنولوجيا تحويل حياتك مع أسهل وأكثر السلبي الاستثمار بيتكوين

جو Ciccolo هو رئيس BitAML, شركة, مزود خدمة الامتثال. أندرو Hinkes هو أستاذ مساعد في كلية شتيرن لإدارة الأعمال في جامعة نيويورك وكلية الحقوق بجامعة نيويورك.

وليس المقصود هذه المقالة لتوفير, ويجب ألا تؤخذ على أنها, المشورة القانونية.


مع فقرة واحدة فقط, وكالة تابعة لها الولايات المتحدة. الحكومة ربما مجرد تغيير جذري في ديناميات النظام البيئي عملة معماة.

مكتب مراقبة الأصول الخارجية (مكتب مراقبة الأصول الأجنبية) أعلن في مارس 19 انها تفكر بما في ذلك عناوين العملة الرقمية المرتبطة قائمتها للأشخاص والكيانات الذين الامريكى. ويحظر على الأشخاص والشركات لمزاولة الأعمال التجارية.

في الجزء الجديد من موقعها على شبكة الانترنت, المسمى “تساؤلات حول العملات الافتراضية,” وأشار مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أنه “قد تضيف عناوين العملة الرقمية إلى قائمة SDN لتنبيه الجمهور من معرفات العملة الرقمية المحددة المرتبطة مع شخص المحظورة.”

القائمة ل المواطنين المعنيين (SDNs) يشمل الأفراد والكيانات المرتبطة الحكومات عقوبات, إرهاب, الاتجار في أسلحة الدمار الشامل, والاتجار غير المشروع بالمخدرات. وتشمل هذه القائمة أنواع مختلفة من السجلات, بما في ذلك في بعض الحالات الأسماء فقط, ولكن في حالات أخرى أسماء, عناوين, اسماء مستعارة, إلخ.

ستكون هناك حاجة المؤسسات المالية لفحص أي عنوان العملة الظاهري ينص على المعاملة ضد قائمة الواجب تقديمها من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية, وإما تقرير, إنكار الخدمة, أو المعاملات التي تنطوي على كتلة أي العناوين المدرجة.

يشجع التعليمات الوكالة أيضا الإبلاغ عن العناوين المرتبطة مع الأفراد المدرجة, مما يشير إلى أنها تنوي استكمال قائمة SDN على أساس مستمر.

هذا إحضار الأسئلة التي لا حصر لها, عدد قليل منها نعالج أدناه:

الذي يقرر ما يتم إضافة عناوين إلى قائمة SDN?

يتم تشغيل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية من قبل وزارة الخزانة, التي تحتفظ حاليا وتحديث قائمة SDN. ويبدو أن سيتم تحديث قائمة SDN القائمة لتشمل العناوين المرتبطة مع الأفراد والكيانات المدرجة بالفعل من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية, وأن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية وتشجيع الآخرين على توفير بيانات إضافية لربط عناوين مع الأفراد والكيانات المدرجة.

ماذا لو يرتبط عنوان العملة الرقمية ظلما مع فرد القائمة السوداء?

هناك عملية الاستئناف المتاحة. بمناشدة لك الكشف بالضرورة هويتك ومعلومات الاتصال لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية, والتي من المرجح أن التحقيق اتصالك الفرد المدرج في القائمة.

إذا طعنك, نتوقع محادثة طويلة مع منظم, ونتوقع أن تقدم دليلا على أن كنت لا تشارك في أي نشاط غير مشروع ويرتبط مع هذا الشخص أو الكيان المدرج.

العيب بالتبعية

ماذا يحدث إذا كنت تتلقى معاملة من عنوان العملة الرقمية المدرجة?

فمن الممكن أن القطع تلقى سيكون بعد ذلك “الملوث” كما يتم ربط يعود إلى شخص أو كيان المدرجة, وهذه الهوية الخاصة بك وعنوان العملة الرقمية ومن ثم يمكن إضافتها إلى قائمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية.

ومن غير الواضح ما إذا كان مكتب مراقبة الأصول الأجنبية تعتزم إضافة عناوين جديدة أن إرسال أو استقبال النقود أو من عناوين رئيسية عامة مدرجة, ولكن من الواضح أن أي صفقة مع فاعل غير المشروع الذي مدرجة على لائحة SDN محظور ويمكن أن يؤدي إلى عقوبات.

إذا كان يستخدم OFAC blockchain تتبع البرمجيات لتحديد الطرف المقابل للمعاملات مع عناوين العملة الرقمية المدرجة, انها قد تضيف عناوين تلك المقابلة إلى قائمة SDN.

وهذا يمكن أن تتكاثر بسرعة عدد العناوين على قائمة SDN ومن المرجح ان تشمل عناوين للأفراد والكيانات التي لا توجد في الوقت الحالي.

وهذا قد ركلة أيضا إيقاف لعبة القط والفأر بين مكتب مراقبة الأصول الأجنبية والجهات الفاعلة غير المشروعة. يمكن OFAC تحديث قائمتها بأسرع الجهات الفاعلة غير المشروعة يمكن ان تتحرك أموالهم إلى عناوين جديدة العملة الرقمية?

لنفترض أن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية يريد أن يضيف إلى قائمة SDN لها أي عناوين جديدة التي تتفاعل مع العناوين المدرجة. هل هذا يعني أنه إذا كان عنوان العام المدرجة يرسل المعاملة لشخص آخر ويحصل التغيير, يمكن إضافة كل من عنوان المستلم وعنوان التغيير إلى قائمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية?

المحتمل, على الرغم من أنه من غير الواضح لمدى مواردها تعتزم وزارة الخزانة لتكريس قراءة blockchain وتحديث قائمة SDN. يمكن القول, ذلك يتطلب من الموظفين بدوام كامل أو برامج مخصصة لتتبع هذا, وقائمة عناوين منعت سينمو بسرعة فائقة.

سنعرف بسرعة ما يعتزم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية للقيام, كما يقوم بتحديث بانتظام قائمة SDN مع البيانات الجديدة, والتحديثات سريع لاطلاق النار لإضافة عناوين جديدة سوف يكون واضحا.

ماذا لو كان عنوان العملة الرقمية المذكورة هي عنوان التي يستخدمها مزود حضانة طرف ثالث, (أي بمعنى. مقدم محفظة multisig أو تبادل الحاضن)?

ومن غير الواضح, ولكن إضافة عنوان العملة الرقمي multisig مزود المحفظة على قائمة SDN يمكن أن تؤثر على جميع مستخدمي الخدمة التي تقدم الحضانة الذين نقل أموالهم إلى أن مزود الخدمة.

الزبائن من أن محفظة multisig قد تجد أن أموالهم قد يكون قد تم حظره, وبالتالي غير قادرة على أن تكون المعاملات من خلال أي مؤسسة مالية. تذكر, يحظر المعاملات التجارية مع الأفراد والكيانات المدرجة.

هي عناوين العملة لا الرقمية تستخدم مرة واحدة عادة? لو ذلك, هل هذه المسألة?

في بعض الحالات, إذا كان المستخدم نظام التشفير يلاحظ النظافة المثالية, نعم فعلا. ولكن معظم المستخدمين التشفير التجارة الأمن للراحة.

كيف يحتمل أن يتم الإبلاغ عن المعاملات?

وينبغي الإبلاغ عن معاملة إذا كان يمر من خلال أو الكشف عنها للكيان واجب للتحقق من الامتثال OFAC, والتي لا تشمل عادة تجار التجزئة, أو الكيانات غير المالية. وهذا يعني أن الحد الأدنى المعاملات من المحتمل أن تقع من خلال الشقوق, ولكن الكبيرة منها سوف يتم القبض.

وما هو واجب التحقيق للكيانات اتهم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية.?

هذا غير واضح. سيتم الكشف عن النقل المباشر من عنوان المدرجة, ولكن ليس من الواضح ما إذا كانت هناك واجب أن ننظر إلى أبعد من ذلك لصفقة مع عنوان العملة الرقمية المدرجة, أو كيف يعود مطلوب أي كيان للبحث.

وتشير التوجيهات المطلوبة المؤسسات المالية لتحديد الأطراف التي تملك حصة الأغلبية من قبل الأفراد والكيانات المدرجة. ومع ذلك, التعرف على المستخدم الحالي من أي عنوان العملة الرقمية معين قد يكون من الصعب.

إذا يضيف OFAC إلى العناوين قائمة SDN العملة الرقمية من المنقولين من العناوين المدرجة وأتلقى معاملة من عنوان العملة الرقمية المدرجة, كلها من الأصول بلدي المرتبطة عنوان العملة الرقمية الملوث الآن? ماذا عن بلدي غير ذلك من نواتج المعاملة غير المنفقة (UTXOs) التي لم تأت من عنوان العملة الرقمية المدرجة?

تحت هذا افتراضية, يبدو أنه, ما لم يميز بين مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في UTXO استنادا إرسال عنوان, وهو أمر غير مرجح.

على عكس الودائع النقدية في حساب الوديعة, تلقي UTXO التشفير لا تختلط الأصول – كل واحد يمكن فصلها حتى عندما يقيم في المحفظة. وبالتالي, في حين يمكن التمييز, من غير الواضح كيف يمكن لمنظم سيقترب هذه الحجة.

مرة أخرى, ان ذلك يعتمد على كمية الموارد التي تخصص مكتب مراقبة الأصول الأجنبية لهذا المشروع, وما هي البرامج التي يستخدمونها.

إذا OFAC هو تتبع المعاملات من العناوين المدرجة إلى عناوين أخرى، وتعتزم إضافة عناوين المنقولين, لن يعني ذلك أن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية سيكون له قائمة عناوين انها تريد منع, ولكن ليس بالضرورة ان يمتلك هوية الأشخاص الذين يستخدمون هذا العنوان?

المحتمل. بمعنى, من الصعب دائما أن الخريطة تماما هوية إلى عنوان محدد, كما الأصول المرتبطة عنوان المفتاح العام يمكن استخدامها من قبل أي شخص لديه المفتاح الخاص لعنوان رئيسي العام, والملكية يمكن أن تتغير من دون أي معلومات عن هذا التغيير ملكية تنعكس على النظام.

تعيين بين المستخدم وعنوان المفتاح العام قد يكون أكثر سريع الزوال من تتوقع المنظمين, وهو ما قد يحبط ممارسة.

العقد, عمال المناجم والبرق

ومشغلي عقدة أو عمال المناجم اللازمة لحجب المعاملات من عناوين القائمة السوداء?

يمكن (نعلم, مجموع شرطي المغادرة).

مشغلي العقدة يمكن القول قد لا يكون أي التزام, ولكن قد يكون من عمال المناجم واجب الامتثال, التي من شأنها أن تحدث تغييرا جذريا التعدين وتأكيد صفقات جديدة.

قد تحتاج حمامات التعدين لطرد أي عناوين مدرجة المشاركة في برك التعدين خوفا من مؤامرة واسعة تجمع أو المسؤولية عن المساعدة والتحريض. قد تكون ملزمة عمال المناجم لعدم تأكيد, أو لمنع, المعاملات التي تنطوي على العناوين المدرجة, الأمر الذي يتنافى مع التعدين نفسها.

وهذا من شأنه أن يكون مثالا للسياسة والقانون المتقاطعة مباشرة مع رمز وإدارة هذه النظم, وسيثير الكثير من القضايا المتعة التي أساتذة القانون يحبون أن يضع في الامتحانات النهائية.

كيف هذا التأثير شبكة البرق?

إذا اعتبر البرق الشبكة أن يكون الارسال المال, قد يكون مشغلي عقدة شبكة البرق للامتثال وإما رفض أو المعاملات كتلة تنطوي على العناوين المدرجة.

يؤثر هذا عملة التبادلية?

قبلة التبادلية وداعا. نتوقع علاوة على العملات المسكوكة حديثا, أو تتبعت “نظيف” قدمت القطع النقدية في السوق يأتون من “نظيف” عامل منجم.

قد يتسبب هذا التشعب في السعر بين ما هو خلاف ذلك الأصول نظيفة وظيفيا, و “قذر” عملة التي مرت من خلال عنوان المدرجة.

قد نرى حتى انفراق ثلاثي, مثل “اللون الرمادي” تراجع أو القطع النقدية مختلطة يقيم في مكان ما في الوسط.

ماذا عن البهلوانات وخلاطات?

سوف البهلوانات تنتج على الأرجح “اللون الرمادي” الرموز التي لن يكون على القائمة السوداء في البداية, ولكن في النهاية سوف يوصف بانه تراجع والقائمة السوداء مرة واحدة المنظمين الحصول على أدوات البرمجيات, الموارد والموظفين للسماح هذا المستوى من التحليل المفصل وتنفيذ.

المعاملات باستخدام هوت أو من المحتمل أن ذكرت النقود المختلطة في تقارير الأنشطة المشبوهة, على أي حال.

ستكون النقود بشكل دائم “ملحوظ” إذا كانت معاملات أو من عنوان المدرجة?

لا أحد يعرف في هذه المرحلة.

ماذا عن تبادل?

مما لا شك فيه أن المطلوب تبادل للامتثال, التي من شأنها أن اغلاق السيولة فى الولايات المتحدة. لعناوين القائمة السوداء.

ومع ذلك, هذا قد تعجل التحول من حجم التداول للأسواق مركزية أو التبادلات الخارجية, أن الذي المشاركين خطر الإدراج أو التداول في الألم التنفيذ تحت إشراف تعرضت لها الولايات المتحدة. الحكومي.

ماذا عن العملات تمكين خصوصية مثل zcash أو monero?

نتوقع زيادة طفيفة في الدعم, تطوير, واستخدام هذه الرموز, وزيادة طفيفة في استخدامها في وضع تمكين خصوصياتهم.

ماذا تفعل الآن

كيف أتأكد من بلدي عملات نظيفة?

هناك من المرجح أن تكون أدوات وضعت لتحديد “تلوث” من UTXO والباعة بالنظر إلى أن تقديم الخدمات عملة OFAC المتوافقة.

يمكن لهذا نتائج عكسية? ما هو سيناريو يوم القيامة?

بالتأكيد. مشغلي عناوين العملة الرقمية المدرجة يمكن رش satoshis في أي عنوان يتمكنوا من العثور على وأساسا “تلوث” وblockchain كامل.

بعد سرد عناوين وتنفيذ برنامج تتبع المناسب, مكتب مراقبة الأصول الأجنبية قد تجد أن جميع عناوين اثنين أو ثلاثة المعاملات بعيدا عن عنوان المدرجة, والأداة تصبح لا قيمة لها أساسا.

I تشغيل [إدراج الأعمال التشفير هنا] وأنا أشعر بالقلق. ماذا علي أن أفعل?

الحصول على محام مؤهل أو استشاري الامتثال الذي يفهم القانون المصرفي ويفهم أنظمة التشفير ودفع ذلك محامي أو مستشار للحصول على المشورة الحقيقية.

لا تعتمد على تويتر أو رديت تعليقات للحصول على المشورة القانونية.

جواز سفر في سلاسل صورة عبر شترستوك.

الرائدة في مجال أخبار blockchain, CoinDesk هو الوسيلة الإعلامية التي تسعى جاهدة للحصول على أعلى المعايير الصحفية وتلتزم بها مجموعة صارمة من سياسات التحرير. CoinDesk غير تابعة التشغيل مستقلة عن المجموعة العملات الرقمية, التي تستثمر في cryptocurrencies وتبدأ blockchain.

HTTPS://www.coindesk.com/goodbye-fungibility-ofacs-bitcoin-blacklist-remake-crypto/

يرجى اتباع ومثلنا:
USI التقنية أسهل الاستثمار بيتكوين السلبي

اترك رد

يستخدم هذا الموقع أكيسمت للحد من البريد المزعج. تعلم كيفية معالجة البيانات تعليقك.