הרשימה השחורה Bitcoin של OFAC יכולה לשנות אנוסים

USI טק לשנות את חייכם עם השקעה בביטקוין הקלה & פסיבית ביותר

ג'ו Ciccolo הוא הנשיא BitAML, Inc., ספקית שירותי ציות. אנדרו Hinkes הינו פרופסור בבית הספר למינהל עסקים שטרן NYU ו- NYU הספר למשפטים.

מאמר זה אינו מיועד לספק, ולא צריך להתפרש, עצה חוקית.


עם רק אחד בפסקה, סוכנות של ארה"ב. הממשלה אולי רק באופן קיצוני שינו את הדינמיקה של המערכת האקולוגית מטבע מבוזר.

המשרד לשליטת Asset חוץ (OFAC) הודיע ​​על מרץ 19 כי הוא שוקל כולל כתובות מטבע דיגיטליות הקשורים הרשימה של אנשים וגופים שלה שאיתו מחוץ לארה"ב. אנשים ועסקים אסורים לנהל עסקים.

בשנת מדור חדש של אתר האינטרנט שלה, שכותרתו “שאלות על מטבע וירטואלי,” OFAC ציין כי “ניתן להוסיף כתובות מטבע דיגיטליות לרשימת SDN כדי להזהיר את הציבור של מזהי מטבע דיגיטליים ספציפיים הקשורים אדם חסום.”

רשימת המצוינים (SDNs) כולל אנשים וגופים הקשורים ממשלות גושפנקא, טֵרוֹר, סחר בנשק להשמדה המונית, וסחר בסמים לא חוקי. רשימה זו כוללת סוגים של רשומות שונות, כולל במקרים מסוימים שמות בלבד, אבל שמות במקרים אחרים, כתובות, כינויים, וכו.

מוסדות פיננסיים יידרשו מסך כל כתובת מטבע וירטואלית מסופקת עסקה מול רשימה שיסופקו על ידי OFAC, וכדי אחד מהדוחות, להכחיש שירות, או עסקות בלוק מעורבות כל כתובות שמופיעות ברשימה.

השאלות הנפוצות של הסוכנות גם מעודדת דיווח של כתובות הקשורות מאנשים מפורטים, אשר טוען כי בכוונתם להשלים את רשימת SDN באופן שוטף.

זה מעלה שאלות רבות מספור, כמה מהם אנו להתמודד בהמשך:

מי מחליט מה כתובות מתווספות לרשימת SDN?

OFAC מופעל על ידי משרד האוצר, אשר כיום שומר ומעדכן את רשימת SDN. נראה כי רשימת SDN קיימת עודכנה לכלול כתובות הקשורות יחידים וגופים כבר רשומים ידי OFAC, וכי OFAC מעודד אחר כדי לספק נתונים נוספים כדי לשייך כתובות עם אנשים וגופים הרשומים.

מה אם כתובת מטבע דיגיטלי מזוהית בצדק עם אדם ברשימה שחור?

ישן ערעור תהליך זמין. על ידי פנייה לך בהכרח לחשוף את זהותך ופרטי התקשרות OFAC, אשר צפוי לחקור את החיבור היחיד הרשום.

אם תערער, מצפה לשיחה ארוכה עם הרגולטור, ומצפה לספק ראיות כי אתה לא מעורב בכל פעילות אסורה קשור לאותו אדם או ישות רשום.

להכתים ידי העמותה

מה קורה אם אתה מקבל עסקה מכתובת מטבע דיגיטלית המפורטים?

יתכן כי המטבעות שקיבל היה אז להיות “אִלְחִי” כמו להיות מקושר בחזרה לאדם או לישות רשום, וכי זהותו ומענו המטבע הדיגיטלי שלך יוכלו להתווסף לרשימת OFAC.

לא ברור באשר לשאלה האם OFAC מתכוונת להוסיף כתובות חדשות כי לשלוח או לקבל מטבעות או מכתובות מפתח ציבוריות הנסחרת, אך ברור כי כל עסקה עם שחקן אסור שחתום ברשימת SDN אסורה ויכולה לגרום לתביעות.

אם OFAC משתמשת blockchain התחקות התוכנה לזהות הנגדי לעסקאות עם כתובות המטבע הדיגיטלי המפורטים, זה עשוי להוסיף את הכתובות של אלה נגדיים לרשימת SDN.

זה יכול להכפיל את מספר הכתובות במהירות ברשימת SDN ושהם צפויים לכלול כתובות עבור אנשים וגופים שאינם כרגע יש.

זה עשוי גם לבעוט משחק-חתול ועכבר בין OFAC ושחקנים אסורים. OFAC ניתן לעדכן את רשימה מהר ככל שחקנים אסורים יכולים להזיז את כספם לכתובות מטבע הדיגיטלי חדשות?

תניח כי OFAC רוצה להוסיף לרשימת SDN שלה כל כתובות חדשות כי אינטראקציה עם כתובות המפורטים. האם זה אומר שאם כתובת ציבורית נסחרת שולחת עסקה למישהו אחרת ומקבלת שינוי, הוא את כתובת הנמען וכתובתו שינוי ניתן להוסיף לרשימת OFAC?

כנראה, אם כי לא ברור עד כדי כמה משאביה משרד האוצר מתכוון להקדיש לקריאת blockchain ועדכון רשימת SDN. ניתן לטעון, זה ידרוש איוש במשרה מלאה או תוכנה ייעודית לאתר זה, ורשימת כתובות מסורגים תגדל מאוד מהר.

אנחנו נדע מהר מה OFAC מתכוונת לעשות, כפי שהוא מעדכן באופן שוטף ברשימת SDN שלה עם נתונים חדשים, ועדכוני אש מהירה כדי להוסיף כתובות חדשות יהיו ברורים.

מה אם כתובת מטבע דיגיטלית המפורטת מהווה כתובת המשמשת את ספק משמורת של צד שלישי, (פשוט, כלומר. ספקית ארנק multisig או החלפה משמורה)?

לא ברור, אבל התוספת של כתובת המטבע הדיגיטלית של ספק ארנק multisig לרשימת SDN יכול להשפיע על כל המשתמשים באותו השירות של ספק המשמורת מי להעביר הכספים שלהם כדי לספק שירות זה.

לקוחות של אותה ארנק multisig עשויים לגלות כי כספם עלול להיחסם, ובכך לא מסוגל להיות מבוצע דרך כל מוסד פיננסי. לִזכּוֹר, עסקות עם אנשים וגופים מפורטים אסורות.

הן לא כתובות מטבע דיגיטליות בדרך כלל לשימוש יחיד? אם כך, האם זה משנה?

במקרים מסוימים, אם משתמשים במערכת הצפנת מעירת היגיינה מושלמת, כן. אבל משתמשי ההצפנה ביותר לסחור אבטחה עבור נוחות.

איך זה סביר כי עסקה דיווח?

עסקה יש לדווח אם זה עובר או לרואה ישות שיש לה מחויב לבדוק את התאמת OFAC, אשר בדרך כלל אינו כולל קמעונאים, או ישויות שאינן פיננסיות. משמעות הדבר היא כי העסקאות זוטי כנראה תיפול בין הכיסאות, אבל בגדולים ייתפסו.

מהי חובת חקירה לגופים טעונים OFAC?

זה לא ברור. העברה ישירה מכתובת הרשומה יהיה מזוהה, אבל זה לא ברור אם ישן חובה להסתכל אחורה על עסקה עם כתובת מטבע דיגיטלית המפורטים, או כמה רחוק אחורה כל ישות נדרשת לבחון.

הדרכה עולה כי מוסדות פיננסיים נדרשים לזהות הצדדים כי הם בבעלות הרוב על ידי אחד מהאנשים המפורטים וגופים. למרות זאת, זיהוי של המשתמש הנוכחי של כל כתובת מטבע דיגיטלית נתונה עלול להיות קשה.

אם OFAC מוסיף כתובות המטבע דיגיטלי רשימת SDN נעבר מכתובות מפורטות ואני מקבל עסקה מכתובת מטבע דיגיטלית המפורטים, הם כל הנכסים שלי שמשויך לכתובת המטבע הדיגיטלי כעת נגועה? מה לגבי תפוקות העסקה בוזבזה אחרים שלי (UTXOs) כי לא באו מכתובת מטבע דיגיטלית המפורטים?

תחת זה היפותטי, זה נראה כמו זה, אלא אם OFAC מבדיל בין UTXO של מבוסס על שליחת כתובת, אשר סביר.

בניגוד פיקדונות מזומן בחשבון מחסן, קבלת UTXO ההצפנה אינו לערבב נכסים – ניתן להפריד כל אחד גם כאשר הוא נמצא בתוך ארנק. כך, תוך הבחנה יכולה להתבצע, לא ברור כיצד רגולטור היה להתקרב טענה זו.

שוב, זה תלוי בכמות המשאבים כי OFAC מקדיש לפרויקט הזה, ומה תוכנה הם משתמשים.

אם OFAC הוא מעקב אחר עסקות מכתובות רשומות לכתובות אחרות ובכוונתה להוסיף כתובות נעברו, כי לא היה אומר OFAC תהיה רשימה של כתובות ברצונה בר, אבל לא בהכרח את זהותו של מי ולהשתמש בכתובת?

כנראה. במובן מסוים, זה תמיד קשה למפות זהה לחלוטין לכתובת ספציפית, כפי הנכסים משויכים לכתובת מפתח ציבורית יכולים להיות בשימוש על ידי מישהו עם מפתח פרטי עבור שכתובת מפתח ציבורית, ובעלות יכול להשתנות ללא כל מידע על ששינוי הבעלות להשתקף על המערכת.

מיפוי בין משתמש ואת כתובת מפתח ציבורית יכול להיות יותר קיקיוני רגולטורים לצפות, אשר עשוי לתסכל את התרגיל.

צמתים, הכורים ואת הברק

האם מפעילי צומת או כורים נדרשו כדי לסנן עסקות מכתובות ברשימה שחורות?

אולי (אנחנו יודעים, שוטר-אאוט מוחלט).

מפעילי צומת לטעון שלא יכול להיות כל התחייבות, אבל כורים עשויים להיות בעל מחויבות לעמידה, עובדה שתשנה כריית אישור קיצוני של עסקות חדשות.

בריכות כרייה ייתכן שיהיה צורך לבעוט החוצה כל הכתובות שמופיעות ברשימה המשתתפים בריכות הכרייה שלהם מחשש קונספירציה ברחבי הבריכה או חבות בסיוע. עלולים להיות מחויבים כורים כדי לא לאשר, או לחסום, עסקאות לכתובת הרשומה, המנוגד המכרות עצמה.

זו תהיה דוגמה של מדיניות החוק מצטלבים ישירות עם קוד וממשל של מערכות אלה, ו תשלוף המון בעיות כיף כי פרופסורים למשפטים אוהבים לשים בחינות גמר.

איך האפקט הזה לרשת ברק?

אם ברק הרשת נחשבת כגורם להעברת כספים, מפעילי רשת צומת ברק ייתכן שיהיה צורך לקיים ואו לסרב או עסקאות בלוק מעורבים לכתובת הרשומה.

האם זה משפיע fungibility מטבע?

שלום fungibility נשיקה. צפו פרמיה על מטבעות שהוטבעו טרי, או לייחס “לְנַקוֹת” מטבעות בשוק בתנאי שהם באים “לְנַקוֹת” כּוֹרֶה.

הדבר עלול לגרום הסתעפות במחיר בין מה היה אחר נכס נקי מבחינה תפקודית, ו “מְלוּכלָך” מטבע שחלף דרך לכתובת הרשומה.

אנחנו אפילו עשויים לראות trifurcation, כפי ש “אפור” נפל או מטבעות מעורבות מתגוררות איפשהו באמצע.

מה לגבי טרדנים מערבלי?

כוסות היו סבירות לייצר “אפור” אסימונים כי לא יהיה ברשימה שחורה בתחילה, אבל בסופו של דבר להיות מתויג בתור התגלגל ברשימה שחורה פעם הרגולטורים לקבל את כלי התוכנה, משאבים וכוח אדם כדי לאפשר רמה זו של ניתוח ויישום מפורטים.

עסקות באמצעות נפל או מטבעות מעורבות כנראה תדווחנה על דוחות פעילות חשודים, בכל מקרה.

האם מטבע להיות לצמיתות “מסומן” אם הם מבוצעים ל או לכתובת הרשומה?

אף אחד לא יודע בשלב זה.

מה לגבי חילופי?

בורסות ספק תידרשנה לעמוד, אשר יכבה הנזילות לארה"ב. עבור כתובות ברשימה שחורות.

למרות זאת, זה עלול לזרז את המעבר של נפח המסחר בבורסות מבוזר או בבורסות בחו"ל, אשר משתתף יסתכן רישום או מסחר על כאב של אכיפה על ידי לארה"ב. מֶמְשָׁלָה.

מה לגבי מטבעות המאפשרים פרטיות כמו zcash או monero?

צפה עליות קלות תמיכה, התפתחות, ושימוש של אסימונים אלה, ו עליות קלות השימוש שלהם במצב הפרטיות אפשרה שלהם.

מה לעשות עכשיו

איך אוכל לוודא המטבעות שלי נקיות?

יהיו ככל הנראה כלים שפותחו על מנת לקבוע את “לְהַכתִים” של UTXO וספקים נתונים המספקים שירותי מטבע OFAC תואמים.

המישהו הזה כבומרנג? מה Doomsday התרחיש?

בטוח. מפעילי כתובות מטבע דיגיטליים מפורטות יכולים לרסס satoshis בכל כתובת שהם יכולים למצוא ובעצם “לְהַכתִים” blockchain כולו.

לאחר רישום כתובות ויישום תוכנת מעקב הולמת, OFAC עשוי לגלות כי כל הכתובות הן שתיים או שלוש עסקות הרחק לכתובת הרשומה, והכלי הופך למעשה חסר ערך.

אני מפעיל [הכנס עסק ההצפנה כאן] ואני מודאג. מה עלי לעשות?

קבל עורך דין מוסמך או יועץ ציות שמבין בדיני בנקאות ומבין מערכות הצפנה ולשלם כי עורך דין או יועץ עצה אמיתית.

אין להסתמך על דבריו טוויטר או Reddit עבור ייעוץ משפטי.

דרכון בשרשראות תמונה באמצעות Shutterstock.

המנהיג בחדשות blockchain, CoinDesk הינו גוף תקשורת זה שואפת סטנדרטים עיתונאיים הגבוה ומצייתת ידי סט קפדן של מדיניות עריכה. CoinDesk הנה חברת בת בבעלות הפעלה עצמאית של קבוצת המטבע הדיגיטלית, המשקיעה cryptocurrencies וחברות הזנק blockchain.

https://www.coindesk.com/goodbye-fungibility-ofacs-bitcoin-blacklist-remake-crypto/

אנא פעל ואוהבים אותנו:
הקלת השקעה בביטקוין פסיבית USI טק

השאר תגובה

אתר זה משתמש Akismet להפחית זבל. למד כיצד נתוני תגובתך מעובד.