OFACのビットコインブラックリストには、暗号化を変更することができます

USIテック最も簡単なパッシブビットコイン投資

ジョーCiccoloは社長であります BitAML, 株式会社, コンプライアンス・サービス・プロバイダー. アンドリューHinkesは、ビジネスのNYUスターン・スクールと法のNYU大学院の非常勤教授であります.

この記事は、提供するものではありません, そして、と考えるべきではありません, 法的なアドバイス.


ちょうど1つの段落と, 米の代理店. 政府はただ根本cryptocurrency生態系のダイナミクスを変えたかもしれません.

外国資産管理局 (OFAC) 月に発表されました 19 それは持つ人や団体のリストに関連付けられているデジタル通貨アドレスを含めて検討していたことを米. 個人や企業が取引をすることは禁止されています.

同社のウェブサイトの新しいセクションで, ラベル “仮想通貨に関する質問,” OFACは、その点に留意しました “ブロックされた人に関連した特定のデジタル通貨識別子の公開を警告するSDNリストにデジタル通貨アドレスを追加することができます。”

のリスト 特別指定国民 (SDNS) 制裁政府と関連した個人や団体を含み, テロ, 大量破壊兵器の人身売買, 違法薬物密売. このリストは、レコードの様々なタイプを含みます, いくつかのケースでは名前だけを含みます, しかし、他の例で名前, アドレス, エイリアス, 等.

金融機関は、OFACによって提供されるリストに対して取引のために提供される任意の仮想通貨アドレスをスクリーニングするために必要とされるであろう, そしてどちらかのレポートへ, へのサービスを拒否する, 任意のリストされたアドレスを含むか、ブロック取引.

政府機関のよくある質問にも記載されている個人に関連するアドレスの報告を奨励します, これは、彼らが継続的にSDNリストを補完しようとすることを示唆しています.

これは、無数の質問が表示されます, 私たちは以下取り組むうち数:

誰がアドレスがSDNリストに追加されているかを決定します?

OFACは、財務省によって運営されて, 現在、維持し、SDNのリストを更新します. 既存のSDNリストはすでにOFACにより記載された個人や団体に関連付けられたアドレスを含むように更新されることが表示されます, そして、OFACが記載された個人や団体にアドレスを関連付けるために、追加のデータを提供するために、他の人を奨励していること.

デジタル通貨アドレスが不当にブラックリストに載せ個別に関連付けられている場合、どのような?

あり 控訴プロセスが利用可能. あなたは、必ずしもあなたのアイデンティティを漏らすと、OFACに連絡先情報をアピールすることで, そう上場個々への接続を調査れます.

あなたがアピールした場合, レギュレータとの長い会話を期待, そして、あなたがそのリストされた個人または団体に関連付けられている不正どんな活動に関与していないという証拠を提供することを期待.

協会による汚染

あなたが記載されているデジタル通貨アドレスからトランザクションを受信した場合はどうなります?

受け取ったコインはその後になるとそれは可能です “汚染されました” 上場個人またはエンティティに戻ってリンクされているよう, そしてあなたのアイデンティティとデジタル通貨のアドレスは、OFACリストに追加することができること.

これは、OFACが記載されている公開鍵アドレスにまたはからコインを送信または受信新しいアドレスを追加するつもりかどうかについては不明です, SDNリストにリストされている違法な俳優との取引が禁止されており、処罰の対象となることが明らかです.

OFACは記載されているデジタル通貨アドレスとの取引の相手方を識別するためのトレーシングソフトウェアを使用している場合blockchain, それはSDNリストにこれらの取引相手のアドレスを追加することができます.

これはすぐにSDNリスト上のアドレスの数を掛け可能性があり、おそらく現在は存在していない個人や団体のためのアドレスが含まれます.

これはまた、OFACと不法行為者間のいたちごっこをキックオフします. OFACは早く不正行為者が新しいデジタル通貨アドレスに自分の資金を動かすことができるように、そのリストを更新することができます?

OFACは、そのSDNリストに記載されているアドレスと対話する任意の新しいアドレスを追加したいと仮定. それが記載されているパブリックアドレスは、他の誰かにトランザクションを送信し、変更を受信した場合ことを意味しています, 受信者のアドレスと変更アドレスの両方は、OFACリストに追加することができ?

多分, それは財務省がblockchainを読み取り、SDNリストの更新に専念するつもりでどのくらいのそのリソースのになどは不明であるが、. 間違いなく, それはこれを追跡するためにフルタイムのスタッフや専用のソフトウェアを必要とします, そして、禁止アドレスのリストは、非常に急速に成長します.

私たちは、すぐにOFACがするつもりか知っているだろう, それは定期的に新しいデータでそのSDNリストを更新して, そして新しいアドレスを追加するには矢継ぎ早の更新は明らかであろう.

記載されているデジタル通貨アドレスは、サードパーティの親権者が使用するアドレスとは何である場合, (すなわち. multisig財布プロバイダや保管の交換)?

それは不明です, しかしSDNリストにmultisig財布プロバイダのデジタル通貨アドレスの追加は、そのサービスプロバイダに資金を移すこと保管プロバイダのサービスのすべてのユーザーに影響を与える可能性があります.

そのmultisig財布のお客様は、彼らの資金がブロックされる可能性があることかもしれません, したがって、いない金融機関を通じて取引することができ. 思い出します, 記載されている個人や企業との事業取引は禁止されています.

通常、シングルユースのデジタル通貨のアドレスではありません? もしそうなら, この問題はありません?

ある場合には, 暗号システムの利用者は、完璧な衛生状態を観察した場合, はい. しかし、ほとんどの暗号のユーザーは利便性のために、セキュリティをトレード.

これは、トランザクションが報告されていることをどのように思われます?

それが通過するか、OFACの準拠をチェックする義務があるエンティティに開示されている場合、トランザクションが報告されるべきです, これは通常、小売業者が含まれていません。, または非金融機関. これは、僅少の取引は、おそらく亀裂を通って落下することを意味します, しかし、大規模なものがキャッチされます.

OFAC-充電エンティティのための問い合わせの義務は何ですか?

これは不明です. 列挙されたアドレスからの直接転送が検出されます, 記載されているデジタル通貨アドレスを持つトランザクションのためにさらに振り返っする義務がある場合、それは明らかではないが、, またはどのようにまでさかのぼるすべてのエンティティが見えるように要求され.

ガイダンスは、金融機関が記載されている個人や団体が過半数の株式を所有している関係者を識別するために必要であることを示唆しています. しかしながら, 任意の所与のデジタル通貨アドレスの現在のユーザの識別が困難な場合があります.

OFACはSDNリストに記載されているアドレスから譲受人のデジタル通貨アドレスを追加し、私が記載されているデジタル通貨アドレスからトランザクションを受信した場合, 今汚染されているデジタル通貨アドレスに関連付けられている私の資産のすべてです? どのような私の他の未使用のトランザクションの出力について (UTXOs) それが記載されているデジタル通貨アドレスから来ませんでした?

この仮定の下では, それはそれのように見えます, OFACは、アドレスを送信するに基づいてUTXOの区別しない限り、, そうです.

預金口座に現金預金とは異なり、, 暗号UTXOを受信する資産の混ざり合っていません – 各それは財布に存在する場合でも、一方が分離することができます. そう, 区別を行うことができる一方、, レギュレータは、この引数に近づくだろうかは不明です.

再び, それは、OFACがこのプロジェクトに充てリソースの量に依存します, そしてどのようなソフトウェアは、使用します.

OFACは、他のアドレスにリストされたアドレスからのトランザクションを追跡し、譲受人のアドレスを追加する予定されている場合, それは、OFACが、それはバーを希望するアドレスのリストを持っていることを意味しません, 必ずしもそのアドレスを使用者のアイデンティティを持っていません?

多分. ある意味で, 完全に特定のアドレスにIDをマップすることは常に困難です, 公開鍵アドレスに関連付けられている資産は、その公開鍵アドレスのための秘密鍵で誰でも使用することができます, その所有権の変更についての情報なしに変更することが所有権をシステムに反映されています.

ユーザーと公開鍵アドレスとの間のマッピングは、規制当局が予想よりも多くの短命かもしれ, 運動を挫折させる可能性があります.

ノード, 鉱夫とライトニング

ノードの演算子や鉱山労働者がブラックリストに載ったアドレスから取引を選別する必要があります?

多分 (私たちは知っています, 総警官アウト).

ノード演算子は間違いなく義務を持っていないかもしれません, しかし、鉱山労働者は、コンプライアンス義務を有することができます, 根本的に新しいトランザクションの採掘と確認を変えることになります.

鉱業プールは支援と教唆のためにプール全体の陰謀または負債の恐れのために彼らの採掘・プールに参加する任意のリストされたアドレスを追い出す必要があるかもしれません. マイナーズ確認しない義務を負うことがあり, またはブロックへ, 記載されているアドレスを含む取引, それ自体をマイニングに反します.

これは、直接これらのシステムのコードやガバナンスと交差する政策と法の一例になります, 法学教授は期末試験に置くことを愛していると楽しいの問題の多くをもたらします.

どのようにこの効果ライトニングネットワークを行います?

ライトニングネットワークは、お金の送信であると判断される場合, ライトニングネットワークノード事業者は準拠しており、どちらか拒否するか、リストされたアドレスを含むブロック取引する必要があります.

これはコインの代替性に影響を与えますか?

代替性のさよならをキス. たての鋳造硬貨のプレミアムを期待, またはトレースさ “クリーン” 市場に出回っているコインはどこから来て “クリーン” 鉱夫.

これは、そうでない場合、機能きれい資産だったもの間の価格で分岐が発生することがあり, と “汚れた” 指定されている住所を通過したコイン.

私たちも、三分岐が表示されることがあり, として “グレー” 急落または混合コインが途中でどこかに存在します.

何についてのタンブラーとミキサー?

タンブラーはおそらく生じるであろう “グレー” 当初はブラックリストにされないトークン, 規制当局は、ソフトウェアツールを得れば下落し、ブラックリストに載っとしてではなく、最終的にタグ付けされるだろう, 詳細な分析と実装のこのレベルを許可するリソースとスタッフ.

タンブリングまたは混合コインを使用したトランザクションは、おそらく疑わしいアクティビティレポートに報告されます, とにかく.

コインは恒久的になります “マークされた” それらが記載されているアドレスにのみやから取引される場合?

誰もが、この時点では知りません.

どのような交流について?

交換は間違いなく遵守するために必要とされるであろう, 米で流動性を遮断することになります. ブラックリストに載ったアドレスについて.

しかしながら, これは、分散型の交流や海外の取引所への取引量のシフトを早めること, その参加者は日米による執行の痛みで上場または取引危険が. 政府.

zcashまたはmoneroのようなプライバシーが有効になってコインについての何?

サポートで景気改善を期待, 開発, そして、これらのトークンの使用方法, そして彼らのプライバシー対応モードでの使用量の景気改善.

今何をする

私は私のコインがクリーンであることを確認するにはどうすればよいです?

そうかを決定するために開発されたツールがあります “汚点” OFACに準拠したコインのサービスを提供して与えられUTXOやベンダーの.

この逆火はでした? 最悪のシナリオは何ですか?

確か. 記載されているデジタル通貨アドレスのオペレータは、彼らが見つけると、本質的にすることができます任意のアドレスにsatoshisスプレーでき “汚点” 全体blockchain.

アドレスをリストアップし、適切な追跡ソフトウェアを実装した後、, OFACは、すべてのアドレスが指定されている住所から2つのまたは3つのトランザクション離れていることがあります, そしてツールは、本質的に無価値になりました.

私は実行します [ここで暗号事業を挿入] そして、私は心配です. 私は何をすべきか?

銀行法を理解し、暗号システムを理解している資格の弁護士やコンプライアンスコンサルタントを取得し、実際のアドバイスをその弁護士やコンサルタントを支払います.

法的助言のためのTwitterやRedditのコメントに依存しないでください。.

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