ОФАК Bitcoin Blacklist может изменить Crypto

USI Технология простой инвестиции пассивный Bitcoin

Джо Ciccolo является президентом BitAML, Inc., поставщик услуг соответствия. Эндрю Hinkes является адъюнкт-профессор в NYU Stern школы бизнеса и Нью-Йоркского университета, факультет права.

Эта статья не предназначена для обеспечения, и не должны рассматриваться как, консультация юриста.


С помощью всего лишь одного пункта, агентство из U.S. Правительство может только коренным образом изменили динамику криптовалюта экосистемы.

Управление зарубежных активов контроля (УКИА) объявила марта 19 что она рассматривает в том числе цифровые валютные адреса, связанные с его списком лиц и организаций, с которыми U.S. лица и предприятия запрещено вести бизнес.

В новом разделе своего веб-сайта, маркированный “Вопросы о виртуальной валюте,” УКИА отметил, что это “может добавлять цифровые валюты адрес в список SDN, чтобы предупредить общественность о конкретных цифровых валютных идентификаторах, связанных с блокированным человеком.”

Список Специально Назначенные Подданные (НСУР) включает в себя физические и юридические лица, связанные с санкционированных правительствами, терроризм, незаконный оборот оружия массового уничтожения, и незаконный оборот наркотиков. Этот список включает в себя различные типы записей, в том числе в некоторых случаях только имена, но в других случаях имена, адреса, псевдонимы, и т.д.

Финансовые учреждения будут обязаны экранировать любой виртуальный адрес валюты, предусмотренной сделки по списку должны быть предоставлены УКИА, и либо отчет, отказаться от услуг, или блокировать сделки с участием любых из перечисленных адресов.

FAQ агентства также поощряет отчетность адресов, связанных с перечисленными лицами, что говорит о том, что они намерены дополнить список SDN на постоянной основе.

Это вызывает многочисленные вопросы, некоторые из которых мы будем решать ниже:

Кто решает, какие адреса будут добавлены в список SDN?

УКИА управляется Департаментом Казначейства, которая в настоящее время поддерживает и обновляет список SDN. Оказывается, что существующий список SDN будет обновлен, чтобы включить адреса, связанные с физическими и юридическими лицами уже перечисленной УКИА, и что УКИА поощряет другие предоставлять дополнительные данные, чтобы связать адреса с перечисленными лицами и организациями.

Что делать, если цифровая валюту адрес неправомерно ассоциируются с блокированным человеком?

Есть Процесс обжалования доступен. Апеллируя вас обязательно раскрывать свою личность и контактную информацию УКИА, который, скорее всего, исследовать подключение к указанному лицу.

Если вы обращаетесь, ожидать долгий разговор с регулятором, и рассчитывают представить доказательства, что вы не вовлечены в то, что незаконная деятельность связана с этим перечисленном физическим или юридическим лицом.

Порча по ассоциации

Что произойдет, если вы получаете сделки от указанного цифровой валюты адреса?

Вполне возможно, что полученные монеты затем будут “испорченный” как связанные обратно списочной физическое или юридическое лицо, и что ваша личность и цифровой адрес валюты, то могут быть добавлены в список OFAC.

Это неясно, собирается ли УКИА добавлять новые адреса, которые посылают или получают монеты или из перечисленных адресов открытых ключей, но ясно, что любая сделка с незаконным актером, который перечислен в списке SDN запрещена и может привести к штрафам.

Если УКИА использует blockchain отслеживания программного обеспечения для идентификации контрагента по сделкам с перечисленными цифровой валютой адресами, он может добавить адрес этих контрагентов в список SDN.

Это может быстро умножить число адресов в списке SDN и, скорее всего, включает в себя адреса для физических и юридических лиц, которые в настоящее время не существует.

Это также может начать игру в кошки-мышки между УКИА и незаконных актеров. Может УКИА обновить свой список так быстро, как незаконные субъекты могут перемещать свои средства на новые цифровые валюты адресов?

Предположим, что УКИА хочет добавить в свой список SDN любые новые адреса, которые взаимодействуют с перечисленных адресов. Означает ли это, что если перечисленные громкая посылает транзакцию с кем-то еще и получает изменения, как адрес получателя и изменения адреса могут быть добавлены в список OFAC?

Вероятно, хотя неясно, сколько из своих ресурсов Департамент казначейства намерен посвятить чтению blockchain и обновление списка SDN. спорно, это потребовало бы полного времени штатное расписание или специальное программное обеспечение для отслеживания этого, и список адресов перемычки будет расти очень быстро.

Мы знаем, что быстро УКИА намеревается сделать, как он регулярно обновляет свой список SDN с новыми данными, и обновления скоропалительных, чтобы добавить новые адреса будут очевидны.

Что делать, если цифровая валюта адрес перечисленный адрес, используемый поставщиком опеке третьей стороной, (т.е.. multisig поставщик бумажника или обмен тюремного)?

Неясно, но добавление цифровой валюты адресата multisig поставщика бумажника к списку SDN может повлиять на все пользователь услуг, которые поставщик под стражей, который переводят свои средства на этот поставщик услуг.

Клиенты этого multisig кошельке могут обнаружить, что их средства могут быть заблокированы, и, следовательно, не в состоянии быть осуществлено посредством любого финансового учреждения. Запомнить, деловые операции с перечисленными лицами и организациями запрещены.

Не является цифровыми валютами адреса обычно одноразовым? Если так, делает этот вопрос?

В некоторых случаях, если пользователь системы крипто наблюдает совершенную гигиену, да. Но большинство крипты пользователей безопасности торговли для удобства.

Насколько велика вероятность того, что сделка сообщили?

Сделку следует сообщать, если она проходит через или раскрывается сущность, которая имеет обязательство проверить на соответствие OFAC, который не включают в себя, как правило, розничные торговцы, или нефинансовые лица. Это означает, что малозначительная сделка, вероятно, упадет через трещину, но крупные будут пойманы.

Какова обязанность по расследованию для УКИА заряженных лиц?

Это неясно. Прямая передача из перечисленного адреса будет обнаружена, но это не ясно, если есть обязанность смотреть дальше назад для сделки с указанным цифровой валютой адресом, или как далеко любое предприятие должно выглядеть.

Руководство предполагает, что финансовые учреждения обязаны выявлять стороны, которые большинство принадлежащих листингованые физических и юридических лиц. Однако, определение текущего пользователя любого данного цифрового валюты адрес может быть трудно.

Если УКИА добавляет к списку SDN цифровой валюты адресам получателей из перечисленных адресов и получает транзакцию из указанной цифровой валюты адреса, все мои активы, связанные с этим цифровым адрес валюты в настоящее время испорчен? А как насчет других моих выходов неизрасходованных транзакциев (UTXOs) что не из перечисленных цифровой валюты адрес?

В соответствии с этим гипотетическим, это выглядит, как это, если УКИА не различает UTXO, основанный на отправку почты, что маловероятно.

В отличие от денежных вкладов в счет депо, получение крипто UTXO не смешиваться активов – каждый из них может быть отделена даже тогда, когда он находится в бумажнике. Так, в то время как различие может быть сделано, остается неясным, как регулятор будет подходить к этому аргументу.

Еще раз, это зависит от количества ресурсов, которые УКИА посвящает этот проект, и какое программное обеспечение они используют.

Если УКИА отслеживает транзакцию из перечисленных адресов других адресов и намерена добавить адреса получателей, не то, что будет означать, что УКИА бы список адресов он хочет запретить, но не обязательно личность лиц, использующих этот адрес?

Вероятно. В определенном смысле, это всегда трудно полностью тождественное отображение на конкретный адрес, как активы, связанные с публичным адресом ключа может быть использован кем-либо с закрытым ключом для этого публичного адреса ключа, и право собственности может быть изменено без какой-либо информации об этом изменении собственности отражаются на системе.

Сопоставление между пользователем и публичным адресом ключа может быть более эфемерным, чем регуляторы ожидают, которые могут препятствовать реализации.

Вершины, шахтеры и Lightning

Есть операторы узлов или шахтеры должны отсеивать сделки от блокированных адресов?

Может быть (мы знаем, общая отговорка).

Операторы узлов, возможно, не может иметь каких-либо обязательств, но шахтеры могут иметь обязательство соблюдения, которая коренным образом изменило бы добычу и подтверждение новых сделок.

Майнинг может понадобиться выгонять любого из перечисленных адресов, участвующих в их майнинге, опасаясь всем пул заговора или ответственности за пособничество. Шахтеры могут быть обязаны не подтвердить, или блокировать, сделок, связанных с перечисленных адресов, которая идет вразрез с добычей полезных ископаемых себя.

Это было бы примером политики и права непосредственно пересекающиеся с кодом и управления этими системами, и будет воспитывать много забавных вопросов, профессора права любят ставить в выпускных экзаменах.

Как этот эффект Lightning сети?

Если Lightning сеть считается денежный передатчик, Операторы Lightning сети узлов, возможно, придется выполнить, и либо отказаться или блокировать сделки с участием перечисленных адресов.

Влияет ли эта монета взаимозаменяемости?

Поцелуй взаимозаменяемость до свидания. Ожидать премию на свеже отчеканенных монет, или прослежены “чистый” монеты на рынке при условии, что они происходят из “чистый” шахтер.

Это может привести к раздвоению в цене между тем, что был иначе функционально чистый актив, и “грязный” монета, которая прошла через списочной адрес.

Мы можем даже увидеть трифуркации, в виде “серый” упал или смешанные монеты находятся где-то в середине.

Как насчет бокалов и смесителей?

Стаканы, скорее всего, производить “серый” жетоны, которые не будут изначально черный список, но в конечном счете, будет помечен, как упал и занесен в черный список после того, как регуляторы получают программные средства, ресурсы и кадры, чтобы этот уровень детализации анализа и реализации.

Операции с использованием упали или смешанные монеты, вероятно, сообщается в отчетах о подозрительной деятельности, так или иначе.

Будут ли монеты быть постоянно “отмеченный” если они транзакционные или из списочного адреса?

Никто не знает, что в этой точке.

Как насчет обмена?

Обмены, несомненно, требуется соблюдать, который бы отключить ликвидность в U.S. для черного списка адресов.

Однако, это может ускорить смещение объема торгов на биржах или децентрализованных зарубежных биржах, участники которого рискнет листинг или торговлю на боли обеспечения выполнения U.S. правительство.

Что о конфиденциальности с поддержкой монет, как zcash или monero?

Ожидать всплеск поддержки, развитие, и использование этих маркеров, и рост в их использовании в их режиме конфиденциальности с поддержкой.

что делать сейчас

Как убедиться, что мои монеты чистые?

Там, вероятно, будет разработан инструмент для определения “зараза” данного UTXO и поставщиков, которые предоставляют УКИА-совместимые услуги монетные.

Может ли это иметь неприятные последствия? Что сценарий конца света?

Конечно. Операторы перечисленных цифровых валют адресов могут брызнуть satoshis по любому адресу, они могут найти и по существу “зараза” весь blockchain.

После перечисления адресов и реализации соответствующего программного обеспечения отслеживания, УКИА может обнаружить, что все адреса два или три сделки от списочного адреса, и инструмент становится практически бесполезным.

Я побегать [вставить крипто здесь бизнес] и я обеспокоен. Что мне делать?

Получить квалифицированный юрист или консультант соответствия, который понимает, банковское право и понимающий систем криптографического и платить, что адвокат или консультант для реальной консультации.

Не полагайтесь на Twitter или Reddit комментарии для юридических консультаций.

Паспорт в цепях Изображение с помощью Shutterstock.

Лидер в blockchain новостей, CoinDesk является средством массовой информации, которое стремится к самым высоким журналистским стандартам и соблюдает строгий набор редакционной политики. CoinDesk является независимой операционной дочерней компании Digital Group валюты, который инвестирует в cryptocurrencies и blockchain стартапов.

HTTPS://www.coindesk.com/goodbye-fungibility-ofacs-bitcoin-blacklist-remake-crypto/

USI Tech превратить вашу жизнь с самыми простыми и наиболее пассивными инвестициями Bitcoin

оставьте ответ