OFAC的比特幣黑名單可能改變加密

萊傑納米小號 - 安全硬件錢包

喬Ciccolo是總統 BitAML, 公司, 合規服務提供商. 安德魯Hinkes是在業務的紐約大學斯特恩商學院和法律學院紐約大學的兼職教授.

本文不打算提供, 而不應被視為, 法律諮詢.


只需一個段落, 在中美的一個機構. 政府可能剛剛從根本上改變了cryptocurrency生態系統的動態.

外國資產控制辦公室 (OFAC) 在3月宣布 19 它正在考慮包括與其與他們的個人和實體的名單相關的數字貨幣地址中美. 個人和企業都不得辦理業務.

在其網站上的一個新的部分, 標記 “關於虛擬貨幣的問題,” OFAC指出, “可以添加數字貨幣的地址給SDN名單,以提醒用堵塞的人相關聯的特定數字貨幣標識符的公眾。”

名單 特別指定國民 (的SDN) 包括與政府批准的關聯的個人和實體, 恐怖主義, 販運大規模殺傷性武器, 和非法販運毒品. 該列表包括不同類型的記錄, 包括在某些情況下,只有名字, 但在其他情況下的名字, 地址, 別名, 等等.

金融機構將被要求篩選提供了一個事務對一個列表中的任何虛擬貨幣地址由OFAC提供, 並且報告, 拒絕服務, 或阻止交易涉及任何列出的地址.

該機構的常見問題還鼓勵上市與個人相關的地址的報告, 這表明他們打算補充正在進行的基礎上,SDN名單.

這帶來了無數的問題, 其中我們解決以下幾:

誰決定地址添加什麼到SDN列表?

OFAC由財政部工作, 當前維護和更新SDN名單. 看來,現有的SDN列表將被更新,包括與已被OFAC所列個人和實體關聯的地址, 和OFAC鼓勵其他人提供額外的數據與名單上的個人和實體地址關聯.

如果什麼數字貨幣的地址有錯誤與列入黑名單的個人相關聯?

有一個 上訴程序可用. 通過喚起你一定洩露您的身份和聯繫方式OFAC, 這將可能對調查名單所列個人的連接.

如果您在上訴, 期待與監管機構長談, 並希望提供證據證明你不參與任何非法活動與名單上的人或實體相關聯.

污點由協會

如果從上市的數字貨幣地址收到的交易,會發生什麼?

這可能是接收到的硬幣將被 “污點” 為被鏈接回上市個人或實體, 和你的身份和數字貨幣的地址然後可以被添加到OFAC制裁名單.

目前尚不清楚了OFAC是否有意添加發送或接收硬幣或上市公鑰地址新地址, 但很顯然,與誰是SDN名單上所列的非法演員的交易被禁止,並可能導致處罰.

如果OFAC使用blockchain跟踪軟件,以確定交易對方與上市數字貨幣交易地址, 它可以添加這些對手的地址的列表SDN.

這可能會迅速繁殖的SDN名單上的地址數量,並可能包括目前尚未有個人和實體地址.

這也可能揭開序幕OFAC和非法行為者之間的貓捉老鼠的遊戲. OFAC能以最快的速度更新其名單為非法行為者可以將自己的資金,新的數字貨幣地址?

假設OFAC要添加到其SDN列表與列出的地址交互的任何新地址. 這是否意味著,如果一個上市的公眾地址發送事務別人和接受變化, 無論是收件人地址和更改地址可以被添加到OFAC名單?

大概, 雖然目前還不清楚作為財政部如何其資源量打算投入到閱讀blockchain和更新SDN名單. 按理說, 這需要專職人員或專用軟件來追踪這個, 和禁止地址列表將極其迅速成長.

我們很快就會知道什麼OFAC做打算, 因為它會定期更新與新的數據其SDN列表, 和速射更新,添加新的地址將是顯而易見.

如果所列的數字貨幣的地址是什麼由第三方保管供應商使用的地址, (即. 一個multisig錢包提供商或監禁交換)?

目前還不清楚, 但另外一個multisig錢包提供的數字貨幣的地址給SDN名單可能會影響到誰是他們的資金轉移到服務提供商保管供應商的服務的所有用戶.

該multisig錢包的消費者可能會發現,他們的資金可能被阻止, 因而無法通過任何金融機構進行交易. 記得, 與名單上的個人和實體的商業交易被禁止.

是不是數字貨幣的地址通常單次使用? 如果是這樣, 這很重要?

在某些情況下,, 如果一個密碼系統用戶觀察完善衛生, 是. 但是,大多數用戶密碼換取方便安全.

怎麼可能是它是一個交易報告?

如果它穿過或披露到具有檢查OFAC遵守義務的主體的交易,應當報, 其不典型地包括零售商, 或者非金融實體. 這意味著,最低限度的交易可能會漏掉, 但路數會被抓住.

什麼是詢價的OFAC充電實體的責任?

這是目前還不清楚. 從列出的地址直接轉移將被檢測, 但目前尚不清楚是否有責任尋找進一步回交易與上市數字貨幣地址, 或如何追溯到任何實體需要看.

指導建議,金融機構需要鑑定被列入名單的個人和實體的控股方. 然而, 任何給定的數字貨幣地址的當前用戶的識別可能是困難.

如果OFAC從列出的地址添加到受讓方SDN列表數字貨幣的地址和我從一列數字貨幣地址收到交易, 都是我的資產與數字貨幣的地址現在污染有關? 關於我的其它未使用的交易產出什麼 (UTXOs) 這並非來自上市數字貨幣地址?

根據這一假設, 它看起來像它, 除非OFAC UTXO的區分基於發送地址, 這是不可能的.

不像在一個存款賬戶現金存款, 接收加密UTXO並不資產攙 – 每一個都可以,即使它存在於一個錢包被分離. 所以, 而區分,可製成, 目前還不清楚監管者會如何處理這種說法.

再次, 這取決於資源是OFAC致力於該項目的金額, 他們用什麼軟件.

如果OFAC從其它地址列出的地址跟踪交易,並打算增加受讓方的地址, 那不是意味著OFAC會有它要禁止地址列表, 但不一定誰使用該地址的人的身份?

大概. 從某種意義上說, 它總是很難完全身份映射到特定地址, 與公鑰地址相關的資產可以使用任何人的私有密鑰為公鑰地址, 和所有權可以更改,恕不有關所有權變更的任何信息被反映在系統上.

用戶和公鑰地址之間的映射可能會更短暫的調節器相比預期, 這可能妨礙行使.

節點, 礦工和閃電

是節點運營商或礦工需要從黑名單地址篩選出交易?

也許 (我們知道, 總虎頭蛇尾).

節點可以說是運營商可能沒有任何義務, 但礦工可能有履約義務, 這會從根本上改變新業務挖掘和確認.

採礦池可能需要踢出參與其採礦池列出的任意地址,生怕池範圍內的陰謀或負債的協助及教唆. 礦工可能有義務不確認, 或阻止, 涉及上市交易地址, 這違背了自己挖掘.

This would be an example of policy and law directly intersecting with code and governance of these systems, and would bring up lots of fun issues that law professors love to put in final exams.

How does this effect the Lightning Network?

If Lightning Network is deemed to be a money transmitter, Lightning Network node operators may have to comply and either refuse or block transactions involving listed addresses.

Does this affect coin fungibility?

Kiss fungibility goodbye. Expect a premium on freshly minted coins, or tracedcleancoins on the market provided they come from acleanminer.

This may cause a bifurcation in price between what was otherwise a functionally clean asset, 和 “dirtycoin that has passed through a listed address.

We may even see a trifurcation, 如 “greytumbled or mixed coins reside somewhere in the middle.

What about tumblers and mixers?

Tumblers would likely producegreytokens that would not be initially blacklisted, but ultimately would be tagged as tumbled and blacklisted once the regulators get the software tools, resources and staffing to allow this level of detailed analysis and implementation.

Transactions using tumbled or mixed coins will probably be reported on suspicious activity reports, anyway.

Will coins be permanently “標” if they are transacted to or from a listed address?

Nobody knows at this point.

What about exchanges?

Exchanges would undoubtedly be required to comply, which would shut off liquidity in the U.S. for blacklisted addresses.

然而, this may hasten the shift of trading volume to decentralized exchanges or overseas exchanges, whose participants would risk listing or trading at pain of enforcement by the U.S. government.

What about privacy-enabled coins like zcash or monero?

Expect an uptick in support, development, and usage of these tokens, and an uptick in their usage in their privacy-enabled mode.

What to do now

How do I make sure my coins are clean?

There will likely be tools developed to determine thetaintof a given UTXO and vendors that provide OFAC-compliant coin services.

Could this backfire? What’s the doomsday scenario?

當然. Operators of listed digital currency addresses could spray satoshis at any address they can find and essentiallytaintthe entire blockchain.

After listing addresses and implementing appropriate tracking software, OFAC may find that all addresses are two or three transactions away from a listed address, and the tool becomes essentially worthless.

I run a [insert crypto business here] and I am concerned. What should I do?

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Passport in chains 通過存在Shutterstock圖片.

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HTTPS://www.coindesk.com/goodbye-fungibility-ofacs-bitcoin-blacklist-remake-crypto/

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