الجماعة تشفير يجب استخدام Blockchain إلى الشرطة الذاتي

USI التقنية أسهل الاستثمار بيتكوين السلبي

يايا J. Fanusie هو مدير التحليل في مؤسسة الدفاع عن الديمقراطيات’ مركز الجزاءات وغير المشروع المالية. وتغريدة في signcurve.


قد يكون النشاط غير المشروع على blockchain الرقابة الذاتية قريبا ضرورة للمساحة عملة معماة.

ومن المرجح أن قضاء بعض الوقت تحديد محافظ والمعاملات غير المشروعة لتجنب عشاق عملة معماة اليومي في المستقبل. الولايات المتحدة. قامت وزارة الخزانة أن لا مفر منه.

قبل بضعة أسابيع, الخزانة نشرت بهدوء إضافات لقسم الأسئلة الشائعة لها على الموقع الإلكتروني لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (مكتب مراقبة الأصول الأجنبية), الوحدة التي تشرف الامريكى. العقوبات الاقتصادية. ويبين اللغة التي OFAC تخطط لتشمل “العملة الرقمية” عناوين عن دورتها المعينة خصيصا مواطنين والأشخاص المحظورين (SDN) قائمة.

وهذا سيكون صفقة كبيرة.

من المفترض البنوك وجميع أنواع الشركات للتحقق من قائمة SDN للتأكد من أنها لا توفر الخدمات المالية للشعب, المنظمات, والحكومات التي تعرضت لها الولايات المتحدة. وقد سميت “مسدود” بسبب ضلوعهم في الإرهاب, الانتشار النووي, بحكومة اللصوص, انتهاكات حقوق الإنسان, وغيرها من الجرائم.

يمكن أن يكون البنوك مضطرة قانونيا لتجميد أي أصول لديهم حضانة التي تنتمي لتلك الموجودة على قائمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ل, ووقف معاملاتهم. العقوبات المالية لعدم القيام بذلك يمكن أن تكون شديدة. وعلى الرغم من أن معظم المستثمرين عملة معماة اليومي يعرفون سوى القليل عن العالم، الكلام القانوني لادن الامتثال العقوبات, أي شخص يستخدم أي نوع من الأعمال المالية يعلم أن عدم الامتثال الممكن ان تسبب لك التوقف عن العمل-ويحتمل أن تكون, في السجنبسرعة.

لم يحدث من قبل عنوان عملة معماة معين أو محفظة أدرجت من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية, برغم من خبراء قانونيين قد فهمت لسنوات أن إرسال bitcoins أو cryptocurrencies البعض إلى أي شخص على قائمة SDN غير قانوني لالامريكى. الأشخاص.

ما يزال, هناك فرق كبير بين حجب الأموال في العالم فيات المصرفية وما يمكن القيام به في مجال التشفير. المعاملات عملة معماة الند للند لا يمكن أن يكون قد تم حظره أو عكس من قبل أطراف ثالثة.

لذلك فإن التشفير محفظة OFAC المعين من المرجح سوف تجلب المزيد من التدقيق في عناوين الخارجية أنه يتعامل مع بدلا من محفظة المعين نفسه.

بعض خبراء الامتثال صناعة عملة معماة القول بأن التسميات محفظة العملة الرقمية يمكن الدخول في عهد جديد; حيث تحصل على تصنيف الرموز إما نظيفة, الملوث, أو غير معروف بالنسبة لمستوى بالتعاون مع عناوين SDN.

قد يتسبب هذا في مستويات الأسعار متفاوتة للعملات على نفسه blockchain, مع الرموز نظيفة تزيد قيمتها على ذوي أصول ملوثة أو غير واضحة, ونهاية التبادلية التي يتمتع cryptocurrencies منذ وجودها.

يمكن للمرء أيضا نتوقع أن أدوات الطب الشرعي blockchain أصبحت أكثر قيمة ونشرها على نطاق أوسع في إطار سعي تبادل التشفير لتقليل مخاطر المعاملات مع المستخدمين مع العملات المعدنية الملوثة.

على مسؤوليتك

ومع ذلك, الجزء الأكثر أهمية من حقبة جديدة ناشئة من السلطات المالية التدقيق في عناوين عملة معماة سيكون ما المجتمع عملة معماة في حد ذاته سوف تضطر إلى القيام به: العمل على منع الصفقات غير المشروعة على blockchain.

هذا شيء كثير في الفضاء التشفير لا تريد أن تسمع.

عملة معماة خبراء غالبا ما تشير إلى “مقاومة الرقابة” كما الميزة الأكثر قيمة هذه التقنية, تمكين أي شخص لتخزين وإرسال الأموال, غير مرتبط بأي جهة حكومية. نظريا, هذا هو تمكين قوي الحرية والديمقراطية.

ولكن في الممارسة العملية, وكانت هذه القدرة الفنية أبدا حقيقة واقعة قابلة نظرا متناول القوانين في معظم الولايات القضائية المتعلقة بالجريمة المالية. بينما التهرب من الإملاءات من الحكومات الفاسدة هو الهدف النبيل, يجب على المجتمع التشفير تعترف أنه من غير المقبول أخلاقيا بالبقاء السلبي بينما ينمو دليل على أن المجرمين و الإرهابيين يستغلون حرية المجتمع.

فى السنوات الاخيرة, مكافحة غسل الاموال (AML) خبراء الامتثال مع التركيز على صناعة blockchain وقد شجع شركات عملة معماة لتجاوز تفعل “اعرف زبونك” (KYC) العناية الواجبة يتطلب من المؤسسات المالية التقليدية والقيام “تعرف معاملتك” (KYT) تحليل من خلال الاستفادة من البيانات على blockchain.

هناك الشركات الناشئة متعددة متخصصة في مثل هذه الطب الشرعي blockchain, خدمة تبادل التشفير جنبا إلى جنب مع عملاء المؤسسة الأخرى مثل وكالات إنفاذ القانون والبنوك الكبيرة. هذه الشركات’ أدوات تحليلية مفيدة لجريمة القتال, لكن كثيرا أصوات في المجتمع التشفير ينتقد هذه الأدوات–التي deanonymize المعاملات المالية على blockchain–لتقويض الخصوصية. ومع ذلك, غير مشترك معظم المعلومات من الطب الشرعي blockchain علنا. واحد عادة ما يحتاج إلى أن يكون العملاء من الشركات أو الحكومة للوصول إلى البيانات.

لكن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عناوين الإدراج عملة معماة من شأنه أن يثير رهانات تحليل KYT.

من شأنه أن يجعل الأمر أكثر أهمية لأحد المشاركين في المعاملات عملة معماة للتحقق من “licitness” من عناوين كانوا على اتصال.

وعلى الرغم من أنه من المرجح أن عدد عناوين معينة سيكون الحد الأدنى لتبدأ (مكتب مراقبة الأصول الأجنبية لا يجعل التسميات طفيفة), حتى فرصة صغيرة لانتهاك العقوبات يجلب التخفيف من مخاطر الامتثال في الصورة لجو ضربة رمز المشتري.

ومن شأن الصفقة غير مقصودة مع عنوان محظورة أو عنوان الذي معاملات مع عنوان المحظورة يكون للعرض على دفتر الأستاذ العام blockchain, ربما يلطخ ذلك الشخص عملة معماة محفظة كذلك.

الطريقة الوحيدة لمساعدة المستخدمين اليومي للعملة معماة التنقل في متاهة من منصة blockchain SDN محملة سيكون وجود الوقت الحقيقي AML / KYT نظرة ثاقبة تدفقات التمويل عناوين محفظة متنوعة. هذا غير ممكن في ظل البيئة الحالية حيث يتم تحليل blockchain في siloes, متاح فقط للشركات المالية وإنفاذ القانون.

الجماعية لمكافحة غسل الأموال

ما هو مطلوب هو منصة مفتوحة المصدر حيث تم الإبلاغ عن النشاط غير المشروع وفحصها المعلومات السلبية. نسميها الجماعية لمكافحة غسل الأموال على blockchain.

وأنا أفهم هذه الحاجة. كباحث في مركز أبحاث الأمن القومي غير ربحية, لقد حققت حالات cryptocurrencies والتمويل غير المشروع, مثل بيتكوين حملات تمويل الإرهاب في الشرق الأوسط. وقد استخدم فريق مواقعنا المستكشف blockchain الحرة العامة لتحليل التبرعات لهذه الحملات.

هذه الأدوات ليست قوية مثل ما المصارف الحكومية ويمكن الوصول مع مكلفة تعلم الآلة المتخصصة والأدوات الحسابية. وحتى لو كنت, من خلال تتبع يدوي دقيق وتحليل الأداء blockchain, عناوين العلم أرى المتعاملين مع محفظة تمويل الإرهاب, لا توجد وسيلة فعالة لتبادل استنتاجاتي على منصة بحيث يمكن للمستخدمين عملة معماة اليومي يرى بلدي “الأعلام,” تقييم صحتها, والابتعاد عن هذه العناوين, حسب الاقتضاء.

صناعة يمكن أن تساعد.

منذ عامين, أنا اقترح أن خبراء عملة معماة ينبغي تشكيل مجموعات الوكالة الدولية للطاقة الخاصة لأبحث عن النشاط الشائنة على blockchain, على غرار كيف “قبعة بيضاء” الفيروسات العلم المتسللين والتهديدات السيبرانية أخرى. خطط وزارة الخزانة جعلها أكثر أهمية الآن لمساحة التشفير لبناء مبادرات الرقابة الذاتية.

وإلى جانب ذلك تضم القائمة السوداء مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ل, والجماعية لأداة blockchain AML العامة يمكن أن تعالج تهديد تمويل غير المشروع الذي يؤثر على المستخدمين التشفير مباشرة: السطو التشفير. ومن شأنه أن يسمح ضحايا انتزاع الفدية أو تبادل الخارقة إلى قائمة طوعا رموزها ابتزاز أو سرقة. في حين أن ذلك لن تجلب الأموال إلى أصحابها الشرعيين, يمكن أن تجعل نقل أو سرقة النقود أكثر صعوبة وdisincentivize سرقة عملة معماة على المدى الطويل.

بالتاكيد, لمنصة AML الرقابة الذاتية في العمل, هناك يجب أن يكون وسيلة الى القائمة التعليم والتدريب المهني حتى لا يتم نشر هذه المعلومات غير دقيقة وكاذبة. غير ذلك, يمكن أن يساء استخدامها مثل أداة لزورا عناوين الخبيثة, وبالتالي, تقويض الأبرياء ماليا. ولكن هذا هو أكثر مشكلة فنية في حل بدلا من سبب لعدم اتباع طريقة أفضل للقيام AML على blockchain.

اختراق أول بروتوكول blockchain, بيتكوين, كان في تصميم بطريقة لا مركزية لتحفيز الغرباء على المنافسة وتأكيد صحة سجل المالي العام العالمي.

من المؤكد, مع كل الاهتمام, زمن, والأموال المستثمرة في المنتجات والخدمات الجديدة التي تبنى الخروج من الرموز عملة معماة, أولئك الذين نعمل على تطوير هذه التكنولوجيا يجب أن تكون قادرة على تصميم طرق لتحفيز الحفاظ على blockchain نظيفة.

سيارة شرطة صورة عبر شترستوك

الرائدة في مجال أخبار blockchain, CoinDesk هو الوسيلة الإعلامية التي تسعى جاهدة للحصول على أعلى المعايير الصحفية وتلتزم بها مجموعة صارمة من سياسات التحرير. CoinDesk غير تابعة التشغيل مستقلة عن المجموعة العملات الرقمية, التي تستثمر في cryptocurrencies وتبدأ blockchain.

HTTPS://www.coindesk.com/crypto-community-must-use-blockchain-self-police/

USI تكنولوجيا تحويل حياتك مع أسهل وأكثر السلبي الاستثمار بيتكوين

اترك رد