該加密社區必須使用Blockchain以自警

USI技術最簡單的被動投資比特幣

亞亞Ĵ. Fanusie是分析在基金會民主國家的國防部總監’ 中心制裁和非法融資. 他在鳴叫 @signcurve.


自我監管的blockchain非法活動可能很快就會對cryptocurrency空間的必需品.

在今後的日常cryptocurrency愛好者可能會花費時間識別非法錢包和交易,以避免. 美國. 財政部已提出,必然.

幾週前, 財政部公佈的悄然 添加到它的常見問題解答部分 該網站為外國資產控制辦公室 (OFAC), 負責監督U.S單元. 經濟制裁. 語言顯示,OFAC計劃包括 “數字貨幣” 在其地址 特別指定國民和封鎖的人 (SDN) 名單.

這將是一個大問題.

銀行和所有類型的企業都應該檢查SDN名單,以確保它們不會給人們提供金融服務, 組織, 和政府將中美. 已被指定為 “受阻” 因參與恐怖主義, 核擴散, 盜賊統治, 侵犯人權, 和其他罪行.

銀行可依法迫使其凍結他們負責保管,任何資產屬於那些OFAC名單上, 並停止其交易. 不這樣做可以將經濟處罰 很嚴重. 雖然大部分的日常cryptocurrency投資者知之甚少遵守制裁的法律術語載貨世界, 任何人運行任何類型的金融業務的人都知道違規可以把你做不成生意的-並有可能, 在監獄裡快.

以前從未有過具體的cryptocurrency地址或錢包上市以來深受OFAC, 雖然 法律專家 已經明白多年,發送比特幣或其他cryptocurrencies到SDN名單上的人是違法的中美. 人.

仍然, 有菲亞特銀行界阻擋基金和什麼可以在加密的領域做一個很大的區別. 對等網絡cryptocurrency事務不能被阻止或由第三方逆轉.

因此,一個OFAC指定的加密錢包很可能會帶來更多的審查就可以與進行交易的外部地址,而不是指定的錢包本身.

一些 cryptocurrency行業合規專家 認為數字貨幣錢包名稱可以在一個新時代; 其中令牌獲得歸類為清潔, 污點, 或未知的關於他們與SDN地址關聯的水平.

這可能會導致在同一blockchain不同的價格水平硬幣, 用價值超過那些被感染的或不明確的起源清潔令牌, 和可替代性的結束,因為他們的存在是cryptocurrencies享有.

你也可以期待作為加密交流的目的是減少與受污染的硬幣用戶交易的風險blockchain取證工具將變得更有價值和更廣泛的應用.

這是對你

然而, 從金融監管當局審閱cryptocurrency地址產生一個新的時代的更顯著的部分將是什麼cryptocurrency社區本身將不得不這樣做: 工作,防止在blockchain非法交易.

這是很多在加密的空間不想听.

Cryptocurrency 專家 往往指向 “審查阻力” 隨著技術的最有價值的功能, 使任何人都能存儲和發送資金, 支配任何政府部門. 理論上, 這是自由和民主的一個強大的推動者.

但在實踐中, 這種技術的能力從來就不是一個可擴展的現實給定的法律在大多數地區有關金融犯罪的範圍. 雖然規避腐敗的政府的強加是一個值得追求的目標, 該密碼社會應該承認,這是道德上無法接受,而證據的增長,為了留被動 罪犯 恐怖分子 正在利用社區的自由.

最近幾年, 反洗錢 (AML) 合規專家專注於blockchain行業 鼓勵 cryptocurrency公司超越做 “了解你的客戶” (KYC) 需要傳統金融機構的盡職調查,並做 “知道你的交易” (KYT) 通過利用對blockchain數據分析.

多個創業公司 專門從事這種blockchain取證, 服務與像執法機構和大銀行等企業用戶以及加密交流. 這些公司’ 分析工具是打擊犯罪有用, 但許多 聲音 在密碼社區 批評 這樣的工具–這deanonymize在blockchain金融交易–對於破壞隱私. 然而, 從blockchain取證的大部分信息是不公開共享. 人們通常需要一個企業或政府客戶訪問數據.

但是OFAC上市cryptocurrency地址將提高KYT分析的賭注.

這將使其成為參與cryptocurrency交易任何人,以驗證更重要 “licitness” 他們接觸到的地址.

雖然它是可能的指定地址的數量也很少,開始與 (OFAC並不能使指定掉以輕心), 即使是違反制裁的可能性很小帶來的合規性風險緩解到圖片喬吹令牌買家.

一個被禁止的地址或地址的無意交易已經一個被禁止的地址交易將是對公眾blockchain台賬查看, 可能玷污這個人的cryptocurrency錢包也.

只有這樣,才能幫助cryptocurrency日常用戶瀏覽一個SDN載貨blockchain平台的迷宮將是具有實時AML / KYT洞察 資金流向 各種錢包地址. 這是不可能的,其中blockchain分析是siloes完成的當前環境下,, 可只是金融機構和執法.

眾包AML

我們需要的是一個開源的平台,在這裡非法活動被標記和貶損信息審核. 說它是眾包AML的blockchain.

我明白這需要. 截至一非營利性的國家安全智庫研究員, 我已經調查cryptocurrencies和非法融資的情況下,, 如 比特幣資助恐怖主義活動 中東. 我們的團隊已經用免費的公共blockchain探險家網站分析捐款給這些廣告活動.

這些工具是不是一樣強大了政府和銀行可以與昂貴的專業機器學習算法和工具的訪問. 即使我, 通過嚴格的手動跟踪和blockchain活性分析, 我看到一個恐怖資金錢包進行交易的標誌地址, 有共享的平台上我發現這樣的日常cryptocurrency用戶看不到任何有效的方法我 “旗,” 評估其真實性, 並避開那些地址, 作為適當的.

業內人士可以幫助.

兩年前, 我建議cryptocurrency專家應 建立了自己的監督團體 看出來的惡意活動的blockchain, 類似於如何 “白帽” 黑客標誌病毒和其他網絡威脅. 財政部的計劃,使其現在更重要的是,加密空間建立自我管理的舉措.

而除了結合OFAC的黑名單, 公共眾包blockchain AML工具可以解決直接影響用戶的密碼非法融資威脅: 加密搶劫案. 它將使勒索或交換黑客的受害者自願列出他們的勒索或被盜令牌. 雖然這不會帶來資金回失主, 它可以使移動或偷硬幣更加困難,從長遠來看disincentivize cryptocurrency盜竊.

當然, 對於自我管理AML平台的協同工作, 那裡本來是一個辦法獸醫資訊,以便準確和虛假信息沒有發布. 除此以外, 這樣的工具可能被濫用,導致虛假惡意地址, 因此, 破壞無辜的人經濟. 但是,這更多的是解決,而不是一個理由不追求對blockchain AML做一個更好的方法是技術問題.

第一blockchain協議的突破, 比特幣, 在設計一個分散的方式來激勵陌生人競爭並確認全球公共金融記錄的真實性.

當然, 與所有的注意力, 時間, 並投資於新產品和服務的錢建關cryptocurrency令牌, 那些誰開發這項技術應該能夠設計方式來激勵保持blockchain乾淨.

警車 通過存在Shutterstock圖片

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